Las “Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión” emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) establecen el marco normativo para regular la prestación de servicios de inversión en México. Estas disposiciones definen las obligaciones y requisitos que deben cumplir las entidades financieras y asesores en inversiones, con el objetivo de garantizar la transparencia, la protección al inversionista y la integridad del mercado financiero.

Ámbito de aplicación de las disposiciones

· Aplican a entidades financieras y asesores en inversiones que proporcionen servicios de inversión en México.

· Excluyen a entidades financieras o asesores en inversiones que proporcionen servicios de inversión a través de esquemas de inversión colectiva autorizados por la CNBV.

Requisitos para la prestación de servicios de inversión

· Las entidades financieras y asesores en inversiones deben contar con autorización de la CNBV para prestar servicios de inversión.Gobierno de México+4Gobierno de México+4Comisión Nacional Bancaria y de Valores+4

· Deben cumplir con requisitos de capital mínimo, infraestructura tecnológica y controles internos adecuados.

Obligaciones de información y transparencia

· Deben proporcionar a los clientes información clara y suficiente sobre los servicios de inversión ofrecidos.

· Están obligados a revelar los riesgos asociados a las inversiones y los costos involucrados.Gobierno de México+1Comisión Nacional Bancaria y de Valores+1

Medidas para la protección al inversionista

· Se establecen mecanismos para asegurar que las recomendaciones de inversión se ajusten al perfil del cliente.

· Se requiere la implementación de políticas para evitar conflictos de interés.

Supervisión y sanciones

· La CNBV tiene la facultad de supervisar el cumplimiento de las disposiciones y de imponer sanciones en caso de incumplimiento.

· Las entidades deben permitir el acceso a la CNBV a su información y operaciones relacionadas con los servicios de inversión.

Actualizaciones y modificaciones

· Las disposiciones pueden ser modificadas por la CNBV para adaptarse a cambios en el mercado financiero o en la legislación aplicable.Gobierno de México

· Las entidades deben mantenerse informadas sobre las actualizaciones para asegurar el cumplimiento continuo.Catálogo Nacional+3Gobierno de México+3Gobierno de México+3

Las disposiciones emitidas por la CNBV establecen un marco regulatorio integral para la prestación de servicios de inversión en México, buscando garantizar la transparencia, proteger a los inversionistas y mantener la integridad del mercado financiero. Es fundamental que las entidades financieras y asesores en inversiones comprendan y cumplan con estas disposiciones para operar de manera legal y ética en el sector financiero